Ngân hàng Nhà nước Việt Nam yêu cầu các đơn vị liên quan tăng cường phòng, chống, ngăn chặn các hành vi vi phạm pháp luật trong hoạt động thẻ, nhất là các giao dịch liên quan đến tổ chức đánh bạc, cá độ, tiền điện tử …
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vừa ban hành Chỉ thị 02/CT-NHNN về việc tăng cường phòng ngừa, đấu tranh và ngăn chặn các hành vi vi phạm pháp luật trong hoạt động thẻ ngân hàng.
Đặc biệt, để hạn chế rủi ro và ngăn ngừa vi phạm pháp luật trong hoạt động thẻ, Ngân hàng Nhà nước yêu cầu các đơn vị liên kết, tổ chức phát hành thẻ, tổ chức thanh toán thẻ, tổ chức trung gian thanh toán. và Văn phòng đại diện của tổ chức thẻ quốc tế phải thực hiện các biện pháp phòng, chống và ngăn chặn các hành vi vi phạm pháp luật trong hoạt động này.
Cụ thể, với các đơn vị trực thuộc, yêu cầu Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hoàn thiện khuôn khổ pháp lý về hoạt động thẻ và có chế tài xử lý các hành vi vi phạm pháp luật trong hoạt động này. Đồng thời, các đơn vị cần rà soát, nắm bắt thông tin về hoạt động thẻ, từ đó xây dựng kế hoạch kiểm tra, xử lý vi phạm pháp luật theo thẩm quyền.
Các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước phải phối hợp với các cơ quan chức năng có liên quan để phòng, chống tội phạm và các hành vi vi phạm pháp luật trong hoạt động thẻ ngân hàng.
Với các tổ chức phát hành thẻ, thanh toán thẻ, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước yêu cầu rà soát lại toàn bộ quy trình, thủ tục hồ sơ, hợp đồng mở và sử dụng tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng để đảm bảo đúng quy định của pháp luật.
Các tổ chức này phải kiểm tra phạm vi sử dụng thẻ trong hợp đồng, hạn mức và tỷ giá hối đoái trong giao dịch để đảm bảo tuân thủ pháp luật.
Đồng thời, phối hợp với các tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán kiểm tra các giao dịch thẻ phát sinh tại ĐVCNT để ngăn chặn các giao dịch vi phạm pháp luật như sử dụng thẻ tín dụng để chuyển tiền, cấp tín dụng vào tài khoản thanh toán, thẻ ghi nợ; thanh toán ngắn hạn nhằm mục đích rút tiền mặt.
Đặc biệt, cần ngăn chặn các giao dịch thẻ không đúng quy định của pháp luật liên quan đến trò chơi có thưởng, cờ bạc, tổ chức đánh bạc, ngoại hối, chứng khoán, tiền điện tử …
Trường hợp phát hiện tổ chức trung gian thanh toán, thương nhân sử dụng thẻ không đúng quy định phải chấm dứt hợp tác và có biện pháp xử lý phù hợp.
Cơ quan quản lý cũng yêu cầu các tổ chức phát hành thẻ, thanh toán phối hợp để phát hiện các giao dịch đáng ngờ, cảnh báo khách hàng, tổ chức trung gian thanh toán, đơn vị chấp nhận thẻ. Không sử dụng hoặc tạo điều kiện cho chủ thể khác lợi dụng vào các mục đích vi phạm pháp luật như cho thuê, mượn tài khoản thanh toán, mua, bán, thuê, cho thuê thẻ hoặc thông tin thẻ, mở thẻ …
Đối với các tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán, Ngân hàng Nhà nước yêu cầu hoạt động theo đúng giấy phép đã được cấp, nghiêm cấm sử dụng, lạm dụng dịch vụ trung gian thanh toán để hỗ trợ cho việc thực hiện hành vi sử dụng. Thẻ ngân hàng không đúng quy định của pháp luật.
Với các văn phòng đại diện của tổ chức thẻ quốc tế, Ngân hàng Nhà nước yêu cầu đảm bảo việc hợp tác với các tổ chức phát hành thẻ, tổ chức thanh toán thẻ tại Việt Nam trong việc cung cấp dịch vụ cho khách hàng.
Các tổ chức này được yêu cầu chia sẻ thông tin và cảnh báo cho các tổ chức có liên quan với danh sách các thương gia có rủi ro cao, các tổ chức liên quan đến cờ bạc và cờ bạc, đánh bạc; kinh doanh ngoại hối, chứng khoán, tiền ảo, tiền điện tử …
